关于这一美名的由来，民间广为流传着美妙动人的传说。
1、大红袍茶树生长在悬崖绝壁上，人莫能登，每年采茶时，寺僧以果为饵，驯猴子采之，所以有人称之为“猴采茶”。
2、大红袍茶树高十丈，叶大如掌，生长在峭壁上，风吹叶坠，寺僧拾制为茶，能治百病。3、大红袍茶树为神仙所栽，寺僧每于元旦焚香虔诚礼拜，泡少许供佛前，茶能自顾，有窃之者立即腹痛，非育之勿能愈，盖以为神仙所栽。
4、大红袍茶树受过皇封，御赐其名，当地县令于每年春季皆亲临九龙窠，将身披红袍脱下盖在茶树上，然后顶礼朝拜，在香烟缭绕中众人齐声高喊：茶发芽!茶发芽!待红袍揭下时茶树果然发芽!茶芽红艳如染。
5、勘婆婆的神茶
很早很早以前，武夷山慧苑岩住有一位勤劳善良的老婆婆，在大灾年间，有一天遇见一位病危的白发老人急忙扶着老人进屋，把自己当饭吃的野菜汤送到老人手里救活了老人，老人感恩，遂送了一龙头拐杖给老婆婆，又从口袋摸出二粒种子，交代用拐杖在地里挖个坑，种下种子盖好土，落些水而后老人飘然腾空而去老婆婆依照老人的话，把种子种好，不久果真长出了茶树，人们惊叹为神仙所赐的神茶后来却被当官的知道，可因没能采到、喝到神仙茶恼羞成怒，把茶树连根铲除老婆婆为此哭了、病倒了，有一天老婆婆拄着拐杖刚出门，就看见几个男人正扛着·树根走过来，老婆婆把拐杖放在树根上，谁知龙头拐杖忽然变成了一片红云，载着那树根在空中打了三个圈，冉冉飞去，飞进了九龙窠，落在半山腰第二年长出了茶树以后茶树发了，长成三株。这就是最早的三株大红袍的来历。
6、御封贡茶
某朝某皇后生病，久治未愈，太子遵母命到民间寻找仙草秘方，途中遇一老汉跌倒树下险遭猛虎之类，巧遇太子勇猛相救二人彼此叙述原由，老汉为报救命之恩，陪太子直往武夷山九龙窠采下茶树叶子用布包好飞速下山，太子日夜兼程催马直奔京城，将采来的茶叶煮汤给母后喝下，病情日见好转，连喝几天，母后病痊愈，皇帝大喜，连下二道圣旨：一是赐大红袍一件，每年寒冬为茶树御寒，二是封老人为护树将军，世代袭职，每年采制进贡，自此武夷山就把这三株茶树称为大红袍。
7、贡茶珍品
说某年有位秀才进京赶考，路过武夷山时病倒在路上，巧遇天心寺老方丈下山化缘，便叫入把他抬回寺中，见他脸色苍白，体瘦腹胀，就将九龙窠采制的茶叶用沸水冲泡给秀才喝，连喝几碗，就觉得腹胀减退，如此几天基本康复，秀才便拜别方丈说：“方丈见义相救，小生若今科得中，定重返故地谢恩。”不久秀才果然高中状元，并蒙皇帝恩准直奔武夷山天心寺，拜见方丈道：“本官特地来报方丈大恩大德。”方丈说：“这不是什么灵丹仙草，而是九龙窠的茶叶，状元深信神茶能治病，意欲带些回京进贡皇上，此时正值春茶开采季节，老方丈帮助状元了却心愿，带领大小和尚采茶制茶，并用锡罐装好茶叶由状元带回京师，此后状元派人把天心寺庙整修一新。谁知状元回到朝中，又遇上皇后得病，百医无效，状元便取出那罐茶叶献上，皇后饮后身体渐康，皇上大喜，赐红袍一件，命状元亲自前往九龙窠披在茶树上以示龙恩，同时派入看营，年年采制，悉数进贡，不得私匿，从此，这三株大红袍就成为贡茶，朝代有更迭，但看守大红袍的人从未间断过。”